Le procureur général James obtient 4,3 millions de dollars de la part d'une société de crypto-monnaie qui a escroqué des investisseurs

L'accord poursuit les efforts de l'AG James pour renforcer la surveillance et la réglementation de l'industrie des crypto-monnaies.

NEW YORK - Le procureur général de New York, Letitia James, a obtenu aujourd'hui 4,3 millions de dollars d'une société de crypto-monnaies basée à Brooklyn, Coin Cafe, pour avoir escroqué des investisseurs. Coin Cafe est une plateforme d'échange de crypto-monnaies qui permettait aux investisseurs de stocker leurs bitcoins sur un compte Coin Cafe, connu sous le nom de "wallet storage". Une enquête menée par le bureau du procureur général (OAG) a révélé que la société facturait aux investisseurs des frais exorbitants et non divulgués pour l'utilisation de son stockage de portefeuille, bien qu'elle ait présenté ce stockage comme "gratuit" sur son site web. Ces frais de stockage de bitcoins étaient si élevés qu'ils ont entièrement effacé les comptes des investisseurs. Coin Cafe a facturé à un New-Yorkais plus de 10 000 dollars en un mois et à un autre investisseur plus de 51 000 dollars de frais sur une période de 13 mois. Coin Cafe a accepté les conclusions de l'OAG selon lesquelles il facturait régulièrement des frais et les augmentait sans en informer correctement les investisseurs. À la suite de l'accord conclu aujourd'hui, Coin Cafe dédommagera tous les investisseurs qui ont été trompés, y compris plus de 508 000 dollars à plus de 340 investisseurs new-yorkais à qui des frais ont été facturés à leur insu.

"Lorsque les mesures de protection des consommateurs et des investisseurs sont insuffisantes, les entreprises sont en mesure de profiter des New-Yorkais", a déclaré James, procureur général de New York. "Coin Cafe a escroqué des centaines de New-Yorkais de milliers de dollars avec son marketing trompeur et en raison d'un manque de réglementation efficace. C'est un nouvel exemple de la nécessité de mieux réglementer le secteur des crypto-monnaies, comme toute autre institution financière dans laquelle les investisseurs new-yorkais placent leur argent durement gagné. Chaque New-Yorkais mérite d'être sûr que ses investissements sont protégés par des réglementations de bon sens et une véritable surveillance". 

Coin Cafe est une plateforme d'échange de crypto-monnaies basée à Brooklyn qui n'a pas réussi à s'enregistrer auprès de l'OAG en tant que courtier en marchandises, comme l'exige la loi. En juillet 2015, Coin Cafe a déposé une demande auprès du Département des services financiers de l'État de New York (DFS) pour obtenir une licence de monnaie virtuelle, connue sous le nom de BitLicense. Coin Cafe a été autorisé à poursuivre ses activités dans le domaine de la monnaie virtuelle pendant sept ans et demi, le temps que le DFS examine et prenne en compte sa demande de licence BitLicense. La licence BitLicense de Coin Cafe a été approuvée par le DFS en janvier 2023. Toutefois, en vertu de la loi new-yorkaise, les courtiers-négociants disposant d'une licence BitLicense valide ou d'une demande de licence BitLicense en cours sont toujours tenus de s'enregistrer auprès de l'OAG. Le fait de ne pas s'enregistrer auprès de l'OAG constitue une violation de la loi Martin et met les investisseurs en danger.

L'enquête de l'OAG a révélé que Coin Cafe prétendait fournir à ses investisseurs un compte et un stockage de portefeuille gratuits mais, en réalité, Coin Cafe a commencé à facturer des frais de stockage pour son service de portefeuille à partir de septembre 2020 sans en informer les investisseurs. Coin Cafe a modifié la structure des frais à quatre reprises, en augmentant à chaque fois le montant facturé à ses clients, et à chaque fois sans informer clairement les investisseurs de l'augmentation. Coin Cafe a mis en œuvre le changement de structure tarifaire le plus radical en octobre 2022. Il a facturé aux investisseurs le montant le plus élevé entre 7,99 % du compte et 99 $ de bitcoins par mois si un investisseur n'achetait pas, ne vendait pas ou ne transférait pas de bitcoins sur le site Coin Cafe dans un délai de 30 jours. En d'autres termes, les investisseurs se voyaient facturer des frais équivalant à 96 % de la valeur de leurs avoirs en compte. Ces frais n'étaient pas divulgués sur le site web, et les notifications aux investisseurs n'indiquaient pas clairement que les investisseurs se verraient facturer des frais plus élevés. En fin de compte, Coin Cafe a prélevé des frais de stockage auprès de plus de 300 investisseurs new-yorkais. Coin Cafe a pris des centaines de milliers de dollars de bitcoins à ses investisseurs et a complètement effacé des centaines de comptes d'investisseurs jusqu'à un solde nul.

En octobre 2022, un enquêteur du BVG a ouvert un compte auprès de Coin Cafe et a effectué deux achats de bitcoins. En décembre 2022, Coin Cafe a vendu à l'enquêteur 108 dollars de bitcoins lors d'une transaction, puis lui a vendu 100 dollars lors d'une autre transaction. Au total, l'enquêteur disposait de 208 dollars de bitcoins. Cependant, en mars 2023, même après avoir reçu une licence BitLicense du DFS, Coin Cafe a facturé à l'enquêteur 99 $ de frais sans préavis, laissant l'enquêteur avec 109 $ sur son compte.

L'accord conclu aujourd'hui exige que Coin Cafe rembourse tous les frais aux investisseurs basés aux États-Unis qui en font la demande pour l'année à venir. Dans les cinq jours suivant la date d'entrée en vigueur de l'accord, le 18 mai, Coin Cafe contactera les clients basés aux États-Unis par courrier électronique pour leur faire savoir qu'ils ont droit à un remboursement. Les clients pourront demander un remboursement par écrit, par courriel, par courrier postal ou par l'intermédiaire du site web de Coin Cafe. Coin Cafe fournira à l'OAG des mises à jour mensuelles concernant l'état d'avancement de ces remboursements. L'accord exige également que Coin Cafe limite le montant des frais facturés pour son service de portefeuille à 0,002 % par bitcoin et par mois, et qu'il veille à ce que tous les frais soient correctement communiqués aux investisseurs.

Le règlement d'aujourd'hui poursuit les efforts du procureur général James pour faire appliquer les lois de New York dans l'industrie des crypto-monnaies et protéger les investisseurs new-yorkais. Au début du mois, l'Attorney General James a annoncé une législation radicale sur les crypto-monnaies qui renforcera la réglementation de l'industrie des crypto-monnaies afin de protéger les investisseurs new-yorkais. Si elle est promulguée, la législation nationale sur les crypto-monnaies de l'Attorney General James combattra la fraude et la tromperie commises par Coin Cafe pour protéger les investisseurs en augmentant la transparence, en renforçant les protections des consommateurs et en durcissant les sanctions en cas d'infraction.

En février et mars de cette année, le procureur général James a engagé des poursuites contre CoinEx et KuCoin pour défaut d'enregistrement en tant que courtier en marchandises. En janvier, le procureur général James et une coalition de plusieurs États ont récupéré 24 millions de dollars auprès de la plateforme de crypto-monnaies Nexo pour avoir opéré illégalement et a poursuivi l'ancien PDG de Celsius pour avoir escroqué des investisseurs et dissimulé la situation financière désastreuse de l'entreprise. En juin 2022, le procureur général James a mis en garde les New-Yorkais contre les risques dangereux liés à l'investissement dans les crypto-monnaies, après que le marché a atteint des niveaux historiquement bas. Toujours en juin, le procureur général James a conclu un accord de près d'un million de dollars avec la plateforme de crypto-monnaie Block Fi Lending LLC pour avoir proposé des titres non enregistrés. En mars 2022, le procureur général James a publié un avis aux investisseurs en monnaies virtuelles et à leurs conseillers fiscaux afin qu'ils déclarent et paient correctement les impôts sur leurs investissements virtuels. En octobre 2021, le procureur général James a ordonné aux plateformes de prêt de cryptomonnaies non enregistrées de cesser leurs activités pour ne pas s'être enregistrées auprès de l'État.

L'Attorney General James exhorte une fois de plus les New-Yorkais qui ont été affectés par une conduite trompeuse sur les marchés des actifs virtuels à signaler ces problèmes à l'OAG. L'Attorney General James encourage également les travailleurs de l'industrie des crypto-monnaies qui auraient été témoins d'une mauvaise conduite ou d'une fraude à déposer une plainte auprès de son bureau, ce qui peut être fait de manière anonyme.

Cette enquête a été menée par l'assistante du procureur général Lauren McDonough avec l'aide des assistants juridiques Charmaine Blake et Edward Jaffe, de la comptable principale Shalendra Ramadhin, tous du Bureau de protection des investisseurs, et de l'enquêteur principal Brian Metz de la division des enquêtes. Le Bureau de protection des investisseurs est dirigé par le chef de bureau Shamiso Maswoswe et le chef de bureau adjoint Kenneth Haim. Il fait partie de la Division de la justice économique, qui est supervisée par le procureur général adjoint Chris D'Angelo et la première vice-procureure générale Jennifer Levy.