Le procureur général James annonce un jugement historique contre un prêteur prédateur

NEW YORK — La procureure générale de New York, Letitia James, a annoncé aujourd'hui un jugement judiciaire historique contre trois sociétés d'avances de fonds aux commerçants, Richmond Capital Group, Ram Capital Funding et Viceroy Capital Funding (sociétés de Richmond) et leurs dirigeants, Jonathan Braun, Tzvi Reich, Robert Giardina et Michelle Gregg, pour usure et fraude liées à des prêts à court terme à taux d'intérêt illégal et à des frais non divulgués. Le montant du jugement prononcé contre les sociétés de Richmond s'élève à plus de 77 298 631 dollars et fait suite à l'importante victoire judiciaire remportée par le procureur général James en septembre 2023, qui comprenait l'annulation de toutes les dettes impayées des petites entreprises. Le Bureau du procureur général (OAG) a intenté une action en justice contre les sociétés de Richmond pour avoir enfreint plusieurs lois de l'État, notamment la Loi exécutive § 63 (12), en raison de leurs prêts illégaux à taux d'intérêt élevé déguisés en avances de fonds aux commerçants.

« Ce jugement historique devrait envoyer un message clair : quiconque profite des petites entreprises de New York regrettera sa cupidité et ses actions », a déclaré le procureur général James. « Les petites entreprises de New York et de tout le pays sont d'importantes créatrices d'emplois, mais elles sont confrontées à d'énormes défis et les entreprises qui les exploitent nuisent à l'ensemble de notre économie. Je suis fier d'avoir obtenu cette décision de rembourser plus de 77 millions de dollars aux petites entreprises qui ont souffert à cause des entreprises de Richmond. »

En juin 2020, le procureur général James a poursuivi les entreprises de Richmond pour avoir nui à de petites entreprises à New York et dans tout le pays. L'enquête de l'OAG a révélé que les sociétés de Richmond prêtaient de l'argent à des propriétaires de petites entreprises à des taux d'intérêt astronomiques et sur de courtes durées, facturaient illégalement des frais non divulgués, débitaient des montants excédentaires des comptes bancaires des commerçants et obtenaient frauduleusement des jugements contre des commerçants en déposant de faux affidavits devant les tribunaux de l'État de New York. Un exemple présenté au tribunal montre que les sociétés de Richmond ont prêté 10 000$ à une petite entreprise et ont exigé de son propriétaire qu'il rembourse 19 900$ dans les 10 jours, par le biais de paiements quotidiens de 1 999$. En raison des importants paiements quotidiens et de la courte durée de remboursement de 10 jours, le taux d'intérêt annuel de l'avance de fonds des commerçants, frais compris, s'est élevé à près de 4 000 %, soit près de 250 fois le taux d'intérêt légal.

La décision de justice de septembre 2023 a obligé les entreprises de Richmond à cesser de recouvrer leurs dettes impayées et à rembourser à des milliers de petites entreprises les intérêts injustes qu'elles devaient payer. La décision du juge Andrew Borrok de la Cour suprême de l'État de New York pour le comté de New York fait suite au refus des entreprises de Richmond de fournir une comptabilité et un historique complet des sommes collectées dans le cadre de la décision de justice de septembre 2023.

Cette affaire a été menée par les procureurs généraux adjoints Jack Figura et Dami Obaro avec l'assistance des procureurs généraux adjoints Adam Riff et Christopher L. Filburn, et de la procureure générale Emily Smith, sous la supervision de la chef de bureau adjointe Laura Levine et de la chef de bureau Jane Azia de la Division de la justice économique. L'analyse des données a été effectuée par l'ancien data scientist Chansoo Song sous la supervision de l'ancienne directrice adjointe Megan Thorsfeldt et de l'ancien directeur Jonathan Werberg du département de recherche et d'analyse. La Division de la justice économique est dirigée par le sous-procureur général en chef Chris D'Angelo et supervisée par la première sous-procureure générale Jennifer Levy.