Le procureur général de New York, M. James, et le Consumer Financial Protection Bureau prennent des mesures à l'encontre d'une opération de recouvrement de créances et de ses propriétaires et gestionnaires
BUFFALO - Le procureur général de l'État de New York, Letitia James, en partenariat avec le Consumer Financial Protection Bureau (CFPB), a pris aujourd'hui des mesures à l'encontre d'un organisme de recouvrement de créances basé à Buffalo et accusé d'utiliser des méthodes illégales pour recouvrer des dettes. Depuis au moins 2015 jusqu'à aujourd'hui, la poursuite allègue que les défendeurs ont utilisé des méthodes trompeuses, harcelantes et inappropriées pour inciter les consommateurs à leur faire des paiements, en violation de la loi sur les pratiques de recouvrement équitables (FDCPA), de la loi sur la protection financière des consommateurs de 2010 (CFPA) et de la loi de l'État de New York.
"Nous ne resterons pas les bras croisés lorsque des agents de recouvrement extorquent des paiements aux consommateurs en utilisant des tactiques illégales et trompeuses", a déclaré le procureur général James. "Recueillir de l'argent que les consommateurs ne doivent pas - et le faire en utilisant de fausses menaces d'arrestation et d'autres moyens peu scrupuleux - est inexcusable et illégal. Mon bureau s'est engagé à défendre les droits des New-Yorkais, et je remercie le CFPB pour son partenariat dans cette affaire".
"Ce procès devrait envoyer un message clair aux agents de recouvrement qui violent la loi : nous prendrons des mesures pour mettre fin à de telles pratiques et protéger les consommateurs", a déclaré Kathleen L. Kraninger, directrice du CFPB, à l'adresse . "Le Bureau est déterminé à tenir ces entreprises et ces personnes responsables des menaces, du harcèlement et de la tromperie qu'elles font peser sur les consommateurs. Je remercie le procureur général James et son équipe d'avoir travaillé avec nous sur cette affaire."
JPL Recovery Solutions, LLC ; Regency One Capital LLC ; ROC Asset Solutions LLC, qui fait des affaires sous le nom de API Recovery Solutions ; Check Security Associates LLC, qui fait des affaires sous le nom de Warner Location Services et Orchard Payment Processing Systems ; et Keystone Recovery Group ont opéré comme une entreprise commune qui a partagé son siège, échangé des transactions financières et racheté les dettes acquises par les autres. Les défendeurs sont accusés d'avoir trompé des consommateurs débiteurs en leur faisant croire que leur dette était rachetée par une autre société, alors qu'en réalité leur dette circulait entre différentes entités appartenant aux mêmes personnes.
L'action en justice nomme également les directeurs et les gestionnaires de ces sociétés à titre individuel. Les défendeurs individuels sont Christopher Di Re et Scott Croce, qui ont détenu des participations dans certaines ou toutes les sociétés défenderesses, et Brian Koziel et Marc Gracie, qui sont membres de Keystone Recovery Group, et ont agi en tant que gestionnaires de certaines ou toutes les sociétés défenderesses.
La plainte a été déposée auprès du tribunal de district des États-Unis pour le district occidental de New York. Dans cette action en justice, l'OAG et le CFPB allèguent que les défendeurs ont violé plusieurs dispositions de la FDCPA en menaçant les consommateurs d'arrestation ou d'action en justice que les entreprises n'avaient pas l'intention d'entreprendre ou ne pouvaient pas entreprendre légalement ; en menaçant de contacter les employeurs, la famille et les amis des consommateurs pour divulguer la dette ; en prétendant que les consommateurs avaient plus de dettes qu'ils n'en avaient afin de les convaincre de payer le montant dû ; harceler les consommateurs en utilisant un langage intimidant, dévalorisant ou menaçant et en téléphonant de manière répétée et excessive aux consommateurs ; et ne pas fournir les avis légalement requis informant les consommateurs de leur droit de connaître le montant de leur dette et de leur capacité à contester le montant ou l'existence de la prétendue dette.
Cette affaire s'inscrit dans une longue série d'actions entreprises par le procureur général James pour obtenir justice au nom des consommateurs de l'État de New York. L'année dernière, , le procureur général James a annoncé le versement de 66 millions de dollars de dédommagement et de pénalités à l'encontre de Douglas McKinnon, le roi du recouvrement de créances, , qui a engagé des débiteurs en utilisant des tactiques trompeuses et illégales similaires.
La plainte vise à obtenir réparation pour les consommateurs, le dégorgement des gains mal acquis, des pénalités civiles et des mesures injonctives appropriées à l'encontre des défendeurs.
Cette affaire a été traitée par l'assistant du procureur général Christopher L. Boyd, sous la supervision de l'assistant du procureur général en charge du bureau régional de Buffalo Michael Russo, avec l'aide de la représentante principale chargée de la fraude à la consommation Karen Davis, ainsi que des enquêteurs Jennifer Terranova et Erica Law, sous la supervision de l'enquêteur superviseur Ken Peters. La division des affaires régionales est dirigée par la procureure générale adjointe aux affaires régionales, Jill Faber, et supervisée par la première procureure générale adjointe, Jennifer Levy.