Le procureur général James poursuit Lear Capital et son fondateur pour avoir escroqué 10 millions de dollars à des New-Yorkais dans le cadre d'une escroquerie aux investissements dans les métaux précieux.
Lear a escroqué les New-Yorkais d'un tiers de leurs investissements.
NEW YORK - La procureure générale de New York, Letitia James, a déposé aujourd'hui une plainte contre Lear Capital (Lear) et son fondateur, Kevin DeMeritt, pour avoir escroqué près de 1 000 New-Yorkais d'environ 10 millions de dollars. Dans la pétition, le procureur général James allègue que M. Lear a persuadé des investisseurs - dont de nombreux résidents âgés de l'ouest de l'État de New York qui cherchaient à protéger leur épargne-retraite - d'investir des dizaines de millions dans des métaux précieux, principalement des pièces de monnaie. Lear a fait cela tout en facturant frauduleusement des commissions non déclarées - jusqu'à 33 % - sur plus de 43 millions de dollars de ventes. Lear a ciblé les comptes de retraite individuels et autres épargnes des New-Yorkais, et a facturé des commissions cachées qui ont réduit instantanément les investissements des New-Yorkais jusqu'à un tiers - profitant illégalement d'environ 10 millions de dollars au début de ces investissements. Lear a également perpétré son stratagème sans être enregistré en tant que courtier en marchandises, conseiller en investissements en marchandises ou télévendeur, comme l'exige la loi de New York.
"Lorsqu'il s'agit de protéger les économies des New-Yorkais, nous n'hésiterons pas à faire tout ce qui est en notre pouvoir pour protéger leurs investissements et leur capacité à prendre leur retraite dans la dignité", a déclaré le procureur général James . "En termes simples, le plan d'affaires de Lear Capital reposait en grande partie sur la tromperie de près de 1 000 New-Yorkais qui craignaient de perdre leur épargne-retraite durement gagnée d'environ 10 millions de dollars. En promettant des investissements sûrs dans les métaux précieux, Lear a fini par escroquer aux New-Yorkais jusqu'à un tiers de leurs investissements par le biais de commissions cachées. Notre bureau ne permettra pas aux fraudeurs et aux escrocs de piller l'épargne-retraite et de laisser les New-Yorkais se débrouiller avec leur argent. C'est pourquoi l'action d'aujourd'hui vise non seulement à mettre immédiatement un terme au système illégal de Lear, mais aussi à remettre des millions de dollars dans les portefeuilles des New-Yorkais".
Pour gagner la confiance des investisseurs potentiels au début, Lear leur a faussement dit que le succès de Lear était directement lié au succès des investisseurs et que la sécurité financière des investisseurs était la principale préoccupation de Lear. La vérité, cependant, c'est que le succès de Lear était inversement proportionnel aux intérêts des investisseurs ; Lear a largement profité de la commission élevée, mais cachée, allant jusqu'à 33 %, qui faisait perdre instantanément aux investisseurs jusqu'à un tiers de leur investissement. Le texte détaillant les commissions exorbitantes était caché parmi des termes juridiques passe-partout - au milieu d'une confirmation enregistrée - et présenté de telle manière que les investisseurs ne l'ont pas du tout vu ou n'ont pas compris qu'il signifiait que Lear s'appropriait jusqu'à un tiers de leur investissement.
Dans le but de favoriser son stratagème, Lear a également coaché les investisseurs pour qu'ils répondent à leurs questions, a inventé des termes financiers qui ne sont pas acceptés comme norme dans le secteur et a envoyé aux investisseurs des factures qui omettaient ou rendaient difficiles à lire les informations sur les commissions.
Lear a en outre commis ces fraudes alors qu'il n'était pas enregistré à New York en tant que courtier en matières premières, conseiller en investissement ou télévendeur.
À ce jour, Lear et DeMeritt continuent de commercialiser et de vendre frauduleusement des produits de base sous forme de métaux précieux et de pièces de monnaie aux New-Yorkais. C'est pourquoi, en plus de l'action en justice déposée aujourd'hui devant la Cour suprême de l'État du comté d'Erie, le procureur général James demande également une ordonnance d'interdiction temporaire afin de mettre immédiatement un terme aux activités illégales de la société.
Le procureur général James demande une ordonnance interdisant définitivement à Lear et DeMeritt d'opérer à New York, la restitution aux investisseurs, le dégorgement, les dommages et intérêts, les pénalités et les coûts.
L'affaire est traitée par les procureurs généraux adjoints Tanya Trakht et Kenneth Haim, avec le soutien de l'assistant juridique Eddie Aguilar - tous sous la supervision du chef du bureau de protection des investisseurs Peter Pope et du chef adjoint du bureau Shamiso Maswoswe ; ainsi que par le procureur général adjoint Christopher Boyd, avec le soutien de la représentante principale pour les fraudes à la consommation Karen Davis - tous deux sous la supervision du procureur général adjoint responsable du bureau régional de Buffalo Michael Russo. Une assistance supplémentaire a été fournie par l'analyste de données principal Akram Hasanov et le scientifique de données Gautam Sisodia, sous la supervision de la directrice adjointe Megan Thorsfeldt et du directeur Jonathan Werberg du département Recherche et analyse. L'Investor Protection Bureau fait partie de la Division for Economic Justice, qui est supervisée par le Chief Deputy Attorney General Chris D'Angelo. Le bureau régional de Buffalo fait partie de la Division des affaires régionales, qui est dirigée par la procureure générale adjointe chargée des affaires régionales, Jill Faber. La Division de la justice économique et la Division des affaires régionales sont toutes deux supervisées par la première adjointe du procureur général, Jennifer Levy.