Alerte aux consommateurs :
Le procureur général James met fin aux activités illégales de la plateforme d'échange de monnaies virtuelles Bitfinex à New York
Bitfinex et Tether doivent se soumettre à un rapport obligatoire sur les efforts déployés pour mettre fin aux échanges à New York
Bitfinex et Tether ont trompé les clients et le marché en surévaluant les réserves,
en dissimulant des pertes d'environ 850 millions de dollars dans le monde entier.
NEW YORK - La procureure générale de New York, Letitia James, a poursuivi aujourd'hui ses efforts pour protéger les investisseurs contre les plateformes de négociation de monnaies virtuelles ou "crypto" frauduleuses et trompeuses en exigeant que Bitfinex et Tether cessent toute activité de négociation avec les New-Yorkais. Des millions de personnes dans tout le pays et dans le monde utilisent aujourd'hui des monnaies virtuelles en tant que monnaies numériques décentralisées - contrairement aux monnaies gouvernementales réelles et réglementées, notamment le dollar américain - pour acheter des biens et des services, souvent de manière anonyme, par le biais de transactions en ligne sécurisées. Les Stablecoins, en particulier, sont des monnaies virtuelles qui sont censées avoir toujours la même valeur en dollars réels. Dans le cas de Tether, l'entreprise a déclaré que chacune de ses pièces stables était garantie à parts égales par des dollars américains en réserve. Cependant, une enquête menée par le bureau du procureur général (OAG) a révélé qu'iFinex - l'opérateur de Bitfinex - et Tether ont fait de fausses déclarations sur le soutien du stablecoin "tether" et sur le mouvement de centaines de millions de dollars entre les deux sociétés pour dissimuler la vérité sur les pertes massives de Bitfinex. Un accord avec iFinex, Tether et leurs entités liées ( ) les obligera à cesser toute activité de négociation avec les New-Yorkais, ainsi qu'à payer 18,5 millions de dollars de pénalités, en plus d'exiger un certain nombre de mesures pour accroître la transparence.
"Bitfinex et Tether ont inconsciemment et illégalement dissimulé des pertes financières massives afin de maintenir leur système et de protéger leurs résultats", a déclaré James, procureur général de . "Les affirmations de Tether selon lesquelles sa monnaie virtuelle était entièrement soutenue par des dollars américains à tout moment étaient un mensonge. Ces sociétés masquaient le véritable risque auquel les investisseurs étaient confrontés et étaient gérées par des personnes et des entités non autorisées et non réglementées, opérant dans les coins les plus sombres du système financier. Cette résolution indique clairement que ceux qui négocient des monnaies virtuelles dans l'État de New York et qui pensent pouvoir échapper à nos lois ne le peuvent pas et ne le feront pas. La semaine dernière, nous avons intenté un procès pour faire fermer Coinseed pour sa conduite frauduleuse. Cette semaine, nous prenons des mesures pour mettre fin aux activités illégales de Bitfinex et Tether à New York. Ces actions en justice envoient un message clair : nous nous opposerons à la cupidité des entreprises, qu'elle provienne d'une banque traditionnelle, d'une plateforme de négociation de devises virtuelles ou de tout autre type d'institution financière."
Un Stablecoin sans stabilité - Les attaches n'étaient pas entièrement garanties à tout moment
L'enquête du BVG a révélé qu'à partir de la mi-2017 au plus tard, Tether n'avait aucun accès aux services bancaires, où que ce soit dans le monde, et n'avait donc, pendant certaines périodes, aucune réserve pour soutenir les tethers en circulation à raison d'un dollar pour chaque tether, contrairement à ses déclarations. Face aux questions persistantes sur la question de savoir si la société détenait réellement des fonds suffisants, Tether a publié en 2017 une "vérification" autoproclamée de ses réserves de trésorerie, qu'elle a qualifiée d'"effort de bonne foi de notre part pour fournir une analyse intermédiaire de notre position de trésorerie." En réalité, l'argent censé soutenir les tethers n'avait été placé sur le compte de Tether que le matin même de la "vérification" de la société.
Le 1er novembre 2018, Tether a rendu publique une autre " vérification " autoproclamée de sa réserve d'argent ; cette fois-ci chez Deltec Bank & Trust Ltd. des Bahamas. L'annonce faisait le lien avec une lettre datée du 1er novembre 2018, qui indiquait que les tethers étaient entièrement garantis par des espèces, à raison d'un dollar pour chaque tether. Cependant, dès le lendemain, le 2 novembre 2018, Tether a commencé à transférer des fonds depuis son compte, déplaçant finalement des centaines de millions de dollars des comptes bancaires de Tether vers les comptes de Bitfinex. Et donc, depuis le 2 novembre 2018 - un jour après leur dernière " vérification " - les tethers n'étaient à nouveau plus adossés un à un à des dollars américains sur un compte bancaire Tether.
À ce jour, Tether déclare que plus de 34 milliards de tethers ont été émis et sont en circulation et échangés sur le marché.
Quand aucune banque ne vous soutient, tournez-vous vers des entités louches - Bitfinex a caché des pertes massives
En 2017 et 2018, Bitfinex a commencé à s'appuyer de plus en plus sur des " processeurs de paiement " tiers pour gérer les dépôts et les retraits des clients sur la plateforme de négociation Bitfinex. En 2018, alors qu'elle tentait de "déplacer l'argent [plus] efficacement", Bitfinex a subi une perte massive et non divulguée de fonds en raison de sa relation avec une entité prétendument basée au Panama, connue sous le nom de "Crypto Capital Corp." Bitfinex a répondu aux rapports publics omniprésents sur les problèmes de liquidité en trompant le marché et ses propres clients. Le 7 octobre 2018, Bitfinex a affirmé "ne pas comprendre entièrement les arguments qui prétendent nous montrer insolvables", alors que, depuis des mois, ses dirigeants plaidaient auprès de Crypto Capital pour qu'il restitue près d'un milliard de dollars d'actifs.
Le 26 avril 2019 - après que le BVG a révélé dans des documents judiciaires qu'environ 850 millions de dollars avaient disparu et que Bitfinex et Tether avaient trompé leurs clients - la société a publié une fausse déclaration selon laquelle "nous avons été informés que ces montants de Crypto Capital ne sont pas perdus mais ont été, en fait, saisis et sauvegardés." En réalité, Bitfinex ne savait pas, en fait, où se trouvaient tous les fonds des clients détenus par Crypto Capital, et n'avait donc aucune assurance à donner.
L'enquête de l'OAG met en lumière le commerce illégal dans l'État de New York
Dès le début de leur interaction avec le BVG, iFinex et Tether ont faussement prétendu qu'ils n'autorisaient pas l'activité de négociation des New-Yorkais. L'enquête de l'OAG a établi que c'était faux et que les sociétés ont opéré pendant des années en tant qu'entités non autorisées et non réglementées, négociant illégalement des monnaies virtuelles dans l'État de New York.
En avril 2019, le BVG a demandé et obtenu une injonction contre de nouveaux transferts d'actifs entre et parmi Bitfinex et Tether, qui sont détenus et contrôlés par le même petit groupe d'individus. Cette action - en vertu de l'article 354 de la loi Martin de New York - a finalement abouti à une décision rendue en juillet 2020 par la division d'appel de la Cour suprême de l'État de New York, premier département, statuant que :
- Bitfinex et Tether - et d'autres plateformes d'échange de monnaies virtuelles et de crypto-monnaies opérant à partir de divers endroits dans le monde - sont toujours soumis à la juridiction du BVG s'ils font des affaires à New York ;
- Le "tether" du stablecoin et d'autres monnaies virtuelles étaient des "marchandises" en vertu de l'article 352 de la loi Martin, et a noté que les monnaies virtuelles peuvent également constituer des valeurs mobilières en vertu de la loi ; et
- Le BVG a établi les faits nécessaires pour maintenir l'injonction et exiger la production de documents et de renseignements pertinents à son enquête avant le dépôt d'une poursuite officielle.
Bitfinex et Tether interdits de poursuivre leurs activités illégales à New York
L'accord conclu aujourd'hui oblige Bitfinex et Tether à cesser toute activité de négociation avec les New-Yorkais. En outre, ces entreprises doivent soumettre des rapports réguliers à l'OAG pour garantir le respect de cette interdiction.
En outre, les entreprises doivent se soumettre à un rapport obligatoire sur les fonctions commerciales essentielles. Plus précisément, Bitfinex et Tether devront déclarer, sur une base trimestrielle, qu'ils séparent correctement les comptes des entreprises et des clients, y compris la séparation des comptes de négociation de devises virtuelles et des comptes émis par le gouvernement par les dirigeants de l'entreprise, et se soumettre à une déclaration obligatoire concernant les transferts d'actifs entre et parmi les entités Bitfinex et Tether. En outre, Tether doit offrir des divulgations publiques, par catégorie, des actifs soutenant les tethers, y compris la divulgation de tous les prêts ou créances à ou des entités affiliées. Les sociétés fourniront également une plus grande transparence et des rapports obligatoires concernant l'utilisation de "processeurs de paiement" non bancaires ou d'autres entités utilisées pour transmettre les fonds des clients.
Enfin, Bitfinex et Tether devront payer 18,5 millions de dollars de pénalités à l'État de New York.
En septembre 2018, le BVG a publié son rapport sur l'initiative pour l'intégrité des marchés virtuels , qui a mis en évidence le " potentiel substantiel de conflits entre les intérêts " des plateformes de négociation de monnaies virtuelles, des initiés et des émetteurs. Bitfinex était l'une des plateformes d'échange examinées dans le rapport.
Cette affaire a été traitée par le Senior Enforcement Counsel John D. Castiglione et les Assistant Attorneys General Brian M. Whitehurst et Tanya Trakht du Investor Protection Bureau ; les Assistant Attorneys General Ezra Sternstein et Johanna Skrzypczyk du Bureau of Internet and Technology ; et l'assistante juridique Charmaine Blake - tous supervisés par le Chef du Bureau of Internet and Technology Kim Berger et le Senior Enforcement Counsel for Economic Justice Kevin Wallace. Le Bureau de protection des investisseurs est dirigé par le chef Peter Pope. Le Bureau of Internet and Technology et le Bureau de protection des investisseurs font tous deux partie de la Division for Economic Justice, qui est supervisée par le Chief Deputy Attorney General Chris D'Angelo et la First Deputy Attorney General Jennifer Levy.