Questions fréquemment posées sur la protection des investisseurs
Investissements, enregistrement et réglementation
Inscription
Oui. Contactez la Financial Industry Regulatory Authority(FINRA).
Vous pouvez également utiliser le BrokerCheck de la FINRA pour obtenir des informations importantes sur votre courtier ou sur un courtier avec lequel vous envisagez de travailler. BrokerCheck est un outil gratuit.
Plaintes
Veuillez consulter les informations sur la manière de déposer une plainte auprès de l'Investor Protection Bureau (IPB).
Après avoir reçu votre plainte, l'Investor Protection Bureau (IPB) l'examinera et la confiera à un avocat ou à un autre représentant pour qu'il mène une enquête. Si nous déterminons que votre plainte doit être traitée par un autre bureau ou une autre agence, nous transmettrons votre plainte au bureau approprié et nous vous en informerons.
Veuillez noter que le bureau ne peut pas représenter des individus dans des affaires privées. Nous enquêtons et engageons des poursuites pour le compte du grand public lorsque nous soupçonnons un schéma de fraude affectant de nombreux investisseurs.
Vous pouvez obtenir des informations de base par téléphone en appelant le service des archives de l'IPB. Notre personnel ne peut donner que des réponses de base sur une personne, telles que l'historique de l'emploi, les examens ou séries passés, et des réponses par oui ou par non sur les antécédents disciplinaires.
En vertu de la loi sur la liberté d'information du département d'État américain, la plupart des dossiers gérés par le bureau sont disponibles pour consultation. Vous pouvez également obtenir des copies des informations contenues dans nos dossiers. Les cinq premiers exemplaires sont gratuits. Nous facturons 25 cents par page supplémentaire.
Si vous souhaitez obtenir une impression d'un dossier conservé dans l'IPB, tel qu'un historique disciplinaire ou un rapport CRD, ou si vous souhaitez vous renseigner sur des plaintes déposées contre une entreprise ou une personne, veuillez nous écrire à l'adresse suivante
Bureau de protection des investisseurs
Bureau du procureur général de l'État de New York
28 Liberty Street 15th Floor
New York NY 10005
Vous pouvez également nous envoyer votre demande par fax au 212-416-8816.
Remarque : il se peut que nous ne soyons pas en mesure de divulguer tous les dossiers ou certaines parties des dossiers que nous conservons. Nous pouvons refuser votre demande si les informations que vous demandez :
- est confidentiel
- implique une enquête en cours
- est une atteinte injustifiée à la vie privée
Sociétés
Non. Veuillez contacter le secrétaire d'État de l'État de New York.
Les systèmes pyramidaux
Une société de marketing à paliers multiples légitime met l'accent sur des produits ou des services fiables. Un système pyramidal utilise des produits ou des services pour masquer son objectif : collecter de l'argent auprès d'investisseurs situés aux niveaux inférieurs pour payer d'autres investisseurs situés plus haut dans la pyramide.
Dans un système pyramidal classique, les nouveaux investisseurs doivent payer une commission pour vendre les produits ou les services et pour recruter d'autres personnes dans la pyramide afin d'obtenir des récompenses. Très souvent, la victime doit acheter des produits ou des services impossibles à vendre, et les promoteurs de la pyramide refusent de les racheter. En revanche, les entreprises légitimes de marketing à paliers multiples rachètent les marchandises invendues, mais souvent à un prix inférieur au prix d'origine.
Dans le marketing à paliers multiples légitime, le succès repose sur deux facteurs : la qualité des produits et services de l'entreprise et le travail acharné nécessaire pour les vendre. Le recrutement de nouveaux investisseurs est secondaire.
Arbitrage et médiation des litiges
La plupart des contrats conclus entre un client et un courtier en valeurs mobilières contiennent une clause d'arbitrage "" qui impose l'arbitrage en cas de litige portant sur les droits ou les responsabilités qui vous incombent en vertu du contrat. Même si votre courtier a violé la législation sur les valeurs mobilières, cette disposition vous empêchera presque toujours d'intenter une action en justice. Au lieu de cela, vous devrez soumettre votre plainte à un arbitrage contraignant.
En tant qu'investisseur, vous n'êtes pas tenu de signer un accord prévoyant l'arbitrage des litiges. Si vous ne le faites pas, il vous sera pratiquement impossible de trouver un courtier qui accepte de faire affaire avec vous. Vous pouvez demander à ce que l'obligation d'arbitrage soit supprimée de la convention.
N'oubliez pas qu'en cas de litige, l'arbitrage peut être plus rapide et moins coûteux que les tribunaux.
L'arbitrage est un processus de résolution des conflits entre deux parties. Une tierce partie neutre - l'arbitre - entend les deux parties présenter leurs arguments, puis prend une décision. La FINRA offre le plus grand forum d'arbitrage du secteur des valeurs mobilières, mais plusieurs autres forums d'arbitrage sont également à votre disposition en tant qu'investisseur.
L'arbitrage ne fait pas partie du système judiciaire. Elle peut être plus rapide et moins coûteuse qu'une action en justice. Toutefois, étant donné que l'arbitrage est contraignant et qu'il ne peut faire l'objet d'un examen par un tribunal que dans des cas très limités, demandez conseil à un avocat avant d'accepter de recourir à l'arbitrage.
La médiation est une alternative informelle à l'arbitrage. Dans la procédure de médiation, une tierce personne neutre - le médiateur - aide les parties en conflit à parvenir à un accord. Contrairement à l'arbitre, le médiateur n'a pas le pouvoir d'imposer une décision aux parties.
La FINRA offre aux investisseurs la possibilité de recourir à une médiation volontaire pour régler les litiges avec les entreprises ou les courtiers. Alors qu'une procédure d'arbitrage classique peut durer près d'un an, de nombreuses procédures de médiation aboutissent à un règlement en quelques semaines, selon la FINRA.
La procédure d'arbitrage
L'arbitrage commence lorsque vous déposez une demande et que vous payez des frais de dossier à un service d'arbitrage.
Représentation légale
Il existe peu de règles formelles régissant la procédure ou les preuves lors d'une audience d'arbitrage. Les deux parties présentent des preuves et l'audience dure rarement plus d'un jour ou deux. Mais ne faites pas l'erreur de penser que l'arbitrage est informel, comme un tribunal des petites créances. Les sociétés de courtage seront toujours représentées par des avocats lors des audiences d'arbitrage. Bien que vous ne soyez pas obligé de faire appel à un avocat, nous vous suggérons d'envisager d'en engager un.
À propos de l'arbitre
En fonction du montant de votre demande, votre affaire peut être entendue par un seul arbitre ou par un panel de trois arbitres. Les arbitres sont plus strictement liés par les règles du droit et de l'équité que les arbitres, qui disposent d'une plus grande latitude pour utiliser leur pouvoir discrétionnaire dans leurs jugements. Au cours de la procédure, l'arbitre ou le groupe tiendra une audience, écoutera les témoignages oraux, examinera les preuves et rendra une décision.
Comment les affaires sont-elles réglées ?
Les audiences d'arbitrage peuvent se tenir dans presque tous les lieux qui conviennent aux parties.
Les arbitres sont généralement tenus de prendre une décision dans un délai de 30 jours ouvrables.
Les arbitres ne sont pas tenus de motiver leurs décisions. Par conséquent, un investisseur peut perdre une décision avec peu ou pas d'explication et être incapable de faire appel au système judiciaire pour obtenir réparation.
La procédure d'arbitrage est définitive et contraignante, avec un contrôle très limité. Consultez un conseiller juridique avant de procéder à l'arbitrage d'un litige.
Organismes de réglementation et d'autorégulation
Bourse américaine (AMEX)
Département de la réglementation
86 Trinity Place
New York NY 10006
212-306-1000
https://www.amex.com
Le département de la réglementation de l'American Stock Exchange s'occupe de l'application des règles de la Bourse et enquête sur les plaintes des clients.
Commodities Futures Trading Commission (CFTC)
3 Centre Lafayette
1155 21st Street NW
Washington DC 20581
Information : 202-418-5000
Application de la loi : 202-418-5320
Malentendants et malvoyants : 202-418-5514
https://www.cftc.gov
La CFTC est une agence indépendante qui réglemente les marchés des contrats à terme et des options sur les matières premières aux États-Unis.
Commission fédérale du commerce (FTC)
1 Bowling Green, Suite 318
New York NY 10004-1415
Information : 1-877-382-4357
https://www.ftc.gov
La FTC veille à ce que les marchés fonctionnent de manière concurrentielle en éliminant les actes et pratiques commerciales déloyales ou trompeuses.
Autorité de régulation de l'industrie financière (FINRA)
9509 Key West Avenue
Rockville MD 20850
301-590-6500
https://www.finra.org
La FINRA est chargée de réglementer le secteur des valeurs mobilières et de mener des arbitrages. Vous pouvez demander à cette agence de vous fournir des informations sur le dossier de condamnation (CRD). La FINRA a été créée en 2007 lorsque la National Association of Securities Dealers (NASD) Regulation, Inc. a fusionné avec la New York Stock Exchange (NYSE) Arbitration en 2007.
Association nationale des marchés à terme (NFA)
300 S. Riverside Plaza #1800
Chicago IL 60606-6615
312-781-1300
1-800-621-3570
https://www.nfa.futures.org
La NFA réglemente le secteur des contrats à terme aux États-Unis.
Association nord-américaine des administrateurs de valeurs mobilières (NASAA)
750 First Street NE Suite 1140
Washington DC 20002
202-737-0900
https://www.nasaa.org
La NASAA est une organisation à but non lucratif qui fournit aux investisseurs potentiels du matériel pédagogique sur les escroqueries les plus courantes en matière d'investissement. Elle vise également à aider les personnes qui pensent avoir été victimes d'une telle fraude.
Commission des valeurs mobilières et des changes des États-Unis (SEC)
Siège de la SEC
100 F Street NE
Washington DC 20549
202-942-8088
1-800-732-0330 (Service d'information)
1-888-732-6585 (informations générales sur la SEC)
https://www.sec.gov
La SEC est une agence de régulation indépendante chargée d'administrer les lois fédérales sur les valeurs mobilières. Elle fournit également une liste d'alertes à l'intention des investisseurs afin de protéger les investisseurs en valeurs mobilières.
Département des services financiers de l'État de New York
Département des banques/département des assurances
1 State Street
New York NY 10004-1511
1-800-342-3736
212-480-6400
518-474-6600
https://www.dfs.ny.gov
Le DFS a été créé en transférant les fonctions du département bancaire de l'État de New York et du département des assurances de l'État de New York dans un nouveau département. Le transfert de ces fonctions est devenu officiel le 3 octobre 2011.