ALERTE AUX INVESTISSEURS : Le procureur général James met en garde les New-Yorkais contre les escroqueries à l'investissement sur les métaplateformes

NEW YORK - Letitia James, procureur général de New York, a publié aujourd'hui une alerte aux investisseurs pour mettre en garde les New-Yorkais contre la prévalence des systèmes d'investissement frauduleux qui prolifèrent sur les plateformes Meta, notamment sur Facebook, Instagram et WhatsApp. Les escrocs ont de plus en plus recours à des publicités trompeuses et à la technologie "deepfake" pour attirer les investisseurs dans des escroqueries de grande envergure et les dépouiller de leurs économies. Il s'agit notamment d'escroqueries de type "pump and dump", d'escroqueries de confiance et d'escroqueries à la crypto-monnaie qui profitent des victimes pour leur soutirer le plus d'argent possible.

Le procureur général James donne des conseils aux New-Yorkais pour se protéger des escroqueries et invite tous les investisseurs à examiner attentivement les annonces d'investissement sur les réseaux sociaux avant d'investir. La plupart des courtiers et des conseillers en investissement réputés ne publient pas de conseils d'investissement spécifiques sur les plateformes de médias sociaux. Les investisseurs doivent signaler toute activité suspecte à l'Office of the Attorney General (OAG).

"Les escrocs utilisent les médias sociaux pour exploiter les noms de leaders financiers et de célébrités de confiance afin de voler les économies durement gagnées des New-Yorkais", a déclaré le procureur général James. "Des fausses plateformes d'investissement aux crypto-monnaies frauduleuses en passant par les fausses approbations de célébrités, ces stratagèmes sont de plus en plus sophistiqués. J'invite tout le monde à rester vigilant, à faire preuve de scepticisme face aux annonces d'investissement sur les médias sociaux et à se rappeler que si un investissement semble trop beau pour être vrai, il s'agit probablement d'une escroquerie. Toute publicité ou offre suspecte doit être signalée à mon bureau".

Comment fonctionnent les escroqueries de type "Pump and Dump" dans les médias sociaux
Dans le cadre d'un tel système, les victimes sont attirées par des groupes d'investissement et convaincues d'investir dans des crypto-monnaies ou des actions à bas prix. Les escrocs font de la publicité, du battage publicitaire et recommandent d'acheter les actions ou les crypto-monnaies, d'augmenter leur prix, puis de vendre lorsque le prix est élevé, tandis que les victimes perdent leur argent. Les systèmes de pompage et de déversement suivent généralement un processus en trois étapes :

• L'appât: Des publicités frauduleuses apparaissent sur Facebook ou Instagram, mettant en scène des personnalités reconnaissables, comme Cathie Wood (Ark Invest), Joe Kernen (CNBC) ou Kevin O'Leary (Shark Tank), sans leur autorisation. D'autres publicités peuvent présenter des conseillers financiers moins connus, également sans leur autorisation, en particulier ceux auxquels font confiance les membres de communautés culturelles ou géographiques spécifiques. Les publicités promettent souvent des adhésions exclusives d'"initiés" ou des conseils d'investissement à haut rendement "garantis".
   
• Le changement: Lorsqu'un utilisateur clique sur la publicité, il est incité à transférer la conversation sur WhatsApp ou d'autres plateformes cryptées telles que Telegram. Cela permet aux escrocs d'opérer à l'abri des modérateurs de la plateforme.
   
• L'hameçon: Les victimes sont dirigées vers des groupes de discussion où elles reçoivent des conseils de soi-disant "experts" et de faux témoignages. Finalement, les victimes sont contraintes d'acheter des actions ou des crypto-monnaies, les conseils frauduleux initiaux semblant parfois être couronnés de succès et générer un profit. Les victimes sont convaincues d'investir des sommes importantes dans une action ou une crypto-monnaie, dont le prix augmente ensuite et que les escrocs revendent à ce prix gonflé, laissant les victimes perdre leur argent une fois que le prix s'effondre.

Comment fonctionnent les escroqueries de confiance
Dans les escroqueries de confiance, les fraudeurs développent des relations de confiance avec leurs victimes et les convainquent d'"investir" en utilisant de fausses plateformes d'investissement qui drainent l'argent des victimes. Ces escroqueries peuvent également se dérouler en trois étapes :

• L'appât: les escrocs publient des annonces suggérant que les investisseurs peuvent gagner de l'argent en utilisant une plateforme ou une stratégie d'investissement. Ces annonces peuvent également présenter des personnalités ou des institutions connues. Lorsque l'utilisateur clique sur une annonce, il peut être invité à saisir ses coordonnées. Dans d'autres cas, ils sont dirigés vers un autre site web qui décrit plus en détail la stratégie ou la plate-forme d'investissement - qui ressemble souvent à un article de presse - où il leur est ensuite demandé d'entrer leurs coordonnées.
   
• L'investissement: Une fois que l'utilisateur a fourni les informations relatives à son compte, il est contacté par des escrocs qui établissent une relation de confiance avec la victime. Les escrocs peuvent proposer à "d'enseigner à" l'utilisateur comment négocier sur une fausse plateforme d'investissement ou même de mettre la victime en contact avec leur propre conseiller personnel qui s'entretiendra avec l'utilisateur au quotidien. Les escrocs guident ensuite leurs victimes vers un site web ou une application d'apparence professionnelle (qui est souvent un clone d'une véritable plateforme de négociation). Souvent, les victimes sont invitées à investir une petite somme au départ et l'application leur montre que l'investissement génère des profits importants en quelques jours. Pour prouver qu'il s'agit bien de ",", les escrocs peuvent laisser la victime retirer une partie du bénéfice initial sur son compte bancaire. Croyant que la plateforme est légitime et ayant développé un lien étroit avec les escrocs qui leur fournissent des conseils en matière d'investissement, les victimes investissent au fil du temps d'importantes sommes d'argent et peuvent même contracter des prêts auprès d'amis ou de membres de leur famille pour financer leurs investissements.

• L'escroquerie: Lorsque les victimes cherchent à retirer leurs bénéfices, on leur dit qu'elles doivent payer des frais, tels qu'une commission ou une taxe, pour ce faire. Même si les victimes paient, les escrocs trouveront d'autres excuses pour ne pas rendre l'argent. Une fois que la victime cesse de payer ces frais ou de faire d'autres investissements, les escrocs disparaissent avec l'investissement de la victime. 

  

Les New-Yorkais victimes d'escroqueries à l'investissement sur les réseaux sociaux
Tomber dans le piège d'une seule arnaque à l'investissement dans les médias sociaux peut avoir des conséquences désastreuses. Des New-Yorkais ont signalé à l'OAG qu'ils avaient été attirés par ces stratagèmes alors qu'ils utilisaient les plateformes Meta et qu'ils avaient perdu d'importantes sommes d'argent :

• Un ancien consultant en informatique de 46 ans de New Hyde Park, New York, a perdu plus de 1,3 million de dollars dans une opération de "pump and dump" après avoir cliqué sur une publicité Facebook frauduleuse présentant faussement Savita Subramanian, responsable de la stratégie actions américaines et de la stratégie quantitative américaine chez Bank of America Merrill Lynch, invitant les utilisateurs à rejoindre son groupe d'investissement gratuit qui offrait des conseils en matière d'investissement et promettait un retour sur investissement de 60 à 80 %%. L'escroquerie a vidé presque toutes ses économies, y compris les frais de scolarité de ses deux enfants qu'elle avait économisés pendant des années, et l'anxiété qu'elle a ressentie l'a finalement amenée à perdre son emploi.
   
• Une assistante sociale diplômée de 48 ans de Commack, dans l'État de New York, a perdu plus de 25 000 dollars dans le cadre d'un système de vente à la sauvette après avoir cliqué sur une fausse annonce Facebook mettant en scène une investisseuse de renom, Cathie Wood, qui proposait des cours d'investissement gratuits. L'escroquerie lui a causé une énorme anxiété financière et un sentiment d'isolement dû à sa peur de parler à sa famille et à ses amis de ce qu'elle a vécu.
   
• Un professionnel de l'informatique de 44 ans, originaire de Glen Cove, dans l'État de New York, venait de vendre son entreprise et d'apprendre qu'il attendait son premier enfant. À la recherche de nouvelles opportunités pour investir son nouveau capital et subvenir aux besoins de sa famille grandissante, il a été attiré dans un système de pump and dump et a perdu environ 85 000 dollars après avoir cliqué sur une publicité Instagram frauduleuse mettant faussement en scène l'entrepreneur et fondateur de Barstool Sports, Dave Portnoy, qui offrait des conseils d'investissement gratuits aux particuliers. Il a décrit l'impact de l'escroquerie comme l'un des "points les plus bas de sa vie".
   
• Un ingénieur de 63 ans de Hopewell Junction, dans l'État de New York, a perdu plus de 30 000 dollars dans une opération de "pump and dump" après avoir cliqué sur une publicité Facebook frauduleuse mettant en scène Dave Portnoy, qui invitait les utilisateurs à rejoindre son groupe d'investissement gratuit et faisait référence à des taux de rendement élevés.
   
• Un ingénieur en structure de 55 ans de la ville de New York a été la cible d'une publicité frauduleuse sur Facebook présentant Ramit Sethi, un entrepreneur, une personnalité des médias et un auteur de best-sellers du New York Times, promettant d'apprendre aux gens comment investir. Après avoir cliqué sur l'annonce, elle a été ajoutée à un groupe WhatsApp où des escrocs, se faisant passer pour des conseillers en investissement, l'ont entraînée dans un système de "pump and dump". Le stratagème l'a privée de la totalité de ses économies, soit plus de 30 000 dollars, et l'a obligée à retarder ses projets de retraite.

Protégez-vous contre les escroqueries à l'investissement dans les médias sociaux
Les investisseurs doivent être très prudents avant de répondre à des annonces d'investissement sur les médias sociaux et de réaliser des investissements connexes. N'oubliez pas que les sites de médias sociaux peuvent héberger des milliards de publicités frauduleuses chaque jour, et que les courtiers et les conseillers en investissement de bonne réputation (en particulier les particuliers) ne font généralement pas la publicité de leurs stratégies d'investissement sur les médias sociaux. Le procureur général James recommande aux New-Yorkais de rester vigilants afin d'éviter d'être victimes de systèmes d'investissement prédateurs sur les médias sociaux et de prendre les mesures suivantes pour se protéger :

1. Identifier les signaux d'alerte ""
Lorsque vous naviguez sur des sites de médias sociaux tels que Facebook et Instagram et que vous interagissez avec de prétendus professionnels de l'investissement en ligne, soyez très sceptique si vous voyez :

• Promesses de rendements garantis: Aucun investissement légitime n'est "sans risque" ou n'offre un rendement garanti.
   
• Tactiques de pression: Avertissement que vous allez "rater quelque chose" ou demande d'investir immédiatement.
   
• Appuis de célébrités: Les escrocs utilisent souvent des images ou des vidéos d'entrepreneurs célèbres générées par l'IA pour attirer les victimes.
   
• Demandes de crypto-monnaie: Les demandes d'utilisation de distributeurs automatiques de crypto-monnaies ou d'envoi de crypto-monnaies vers des portefeuilles ou des plateformes privés doivent être considérées avec méfiance.
   
• Demandes d'acceptation de l'argent d'autres personnes: Les escrocs demandent parfois aux victimes d'accepter des fonds d'autres personnes sur leurs comptes bancaires et de les convertir en crypto-monnaie. 
   
• Saut de plateforme: Demandes de transfert de la conversation de Facebook vers des applications cryptées telles que WhatsApp ou Telegram.

2. Vérifier avant d'investir
Ne prenez jamais la parole d'une annonce ou d'un vendeur pour argent comptant. N'oubliez pas que le travail d'un vendeur consiste à être persuasif et à brosser un tableau idyllique. Effectuez vos propres recherches de manière indépendante :

• Vérifier les références: Utilisez le service BrokerCheck de la FINRA pour vérifier si un professionnel est enregistré. Mais attention, les escrocs peuvent souvent usurper l'identité de personnes, d'entreprises et leurs références.
   
• Recherchez des critiques: Recherchez le nom de l'entreprise ou du vendeur avec des mots tels que "arnaque" ou "plainte".
   
• Vérifiez les adresses électroniques: Vérifiez que vous communiquez avec une véritable adresse électronique associée à la société d'un véritable conseiller. N'oubliez pas que les escrocs peuvent enregistrer des adresses électroniques légèrement différentes ou changer une lettre d'un domaine légitime.
   
• Recherchez les fautes d'orthographe: Étant donné que de nombreuses escroqueries proviennent parfois de l'étranger, les annonces et autres communications peuvent contenir des fautes d'orthographe. 
   
• Consulter un conseiller de confiance: Avant d'investir, consultez un professionnel du droit ou un conseiller financier de confiance qui pourra vous indiquer si l'investissement est approprié.
   
• Suivez les avertissements de vos conseillers actuels: Si votre banque ou votre conseiller financier vous met en garde contre votre nouvel investissement, prenez le temps d'étudier de plus près cette nouvelle "opportunité d'investissement" et ne vous contentez pas de rejeter leurs inquiétudes.
   
• Faites confiance à votre instinct et réfléchissez à deux fois avant d'investir: Si un investissement semble suspect ou trop beau pour être vrai, c'est probablement le cas.

3. Méfiez-vous des Deepfakes "" et de l'IA
Les publicités frauduleuses utilisent désormais une technologie sophistiquée pour imiter de vraies personnes dans des vidéos ou des flux vidéo en direct (livestreams).

• Repérer le faux: Si une vidéo semble légèrement "off" ou si le son ne correspond pas parfaitement aux mouvements des lèvres, il peut s'agir d'un deepfake.
   
• Recherche inversée: Si vous voyez une vidéo d'un personnage célèbre, recherchez la séquence originale en ligne. Les fraudeurs réutilisent souvent d'anciennes interviews.
   
• Méfiez-vous des conseils financiers: Les personnalités célèbres ne donnent généralement pas de conseils financiers en ligne et ne font pas la publicité d'investissements dans d'obscures plateformes d'échange de crypto-monnaies.

4. Protéger son identité et son réseau
Vos profils Facebook, Instagram et WhatsApp sont des mines d'or pour les escrocs qui cherchent à établir une relation avec vous.

• Verrouillez votre profil: Modifiez vos paramètres pour que votre liste d'amis, vos photos et vos messages restent privés. Cela empêche les escrocs de voir qui vous connaissez.
   
• Vérifiez vos amis: Si un ami vous envoie soudainement un message sur "à propos d'une excellente opportunité d'investissement," contactez-le en dehors de Facebook par téléphone ou par SMS pour vous assurer que son compte n'a pas été piraté.
   
• Ne communiquez jamais vos informations d'identification: Ne fournissez pas d'informations de connexion, de numéros de sécurité sociale ou de données financières à une personne rencontrée en ligne.
   
• Ne permettez pas à des inconnus d'accéder à vos appareils: Ne permettez pas à une personne que vous ne connaissez pas bien d'accéder à distance à votre ordinateur ou à votre téléphone portable pour vous aider à gérer votre compte d'investissement existant ou à ouvrir un nouveau compte. Souvent, les escrocs se font passer pour un représentant de l'entreprise auprès de laquelle vous avez un compte et vous demandent un mot de passe ou les réponses aux questions de sécurité et, en quelques secondes, vident tout ce qui se trouve sur votre compte.

Les New-Yorkais doivent garder à l'esprit que la plupart des transactions frauduleuses, en particulier celles impliquant des crypto-monnaies, sont irréversibles. Si vous décidez d'investir, gardez toujours une trace écrite et archivez toutes les communications. Après avoir perdu votre argent, il se peut que vous entendiez parler d'un prétendu spécialiste en recouvrement d'actifs ou d'un avocat qui vous promet de récupérer l'argent que vous avez perdu moyennant des honoraires. Méfiez-vous de ces personnes, car certaines d'entre elles ne sont ni intéressées ni qualifiées pour vous aider et ne font que profiter de votre situation pour gagner de l'argent - et peuvent même être elles-mêmes des escrocs.

Le procureur général James encourage toute personne ayant été victime de ce type d'escroquerie à le signaler à l'OAG en ligne ou en appelant le 1 (800) 771-7755. Toute information d'identification fournie au BVG sera protégée conformément à la loi et aux politiques relatives à la protection des informations d'identification.