Le procureur général James obtient plus de 5 millions de dollars de la part d'une plateforme de crypto-monnaie pour avoir promu un système d'investissement frauduleux

NEW YORK - Le procureur général de New York, Letitia James, a obtenu aujourd'hui plus de 5 millions de dollars de la part de la plateforme de crypto-monnaie Uphold HQ, Inc. (Uphold) pour avoir trompé les investisseurs et promu un système d'investissement frauduleux en crypto-monnaie orchestré par Cred, LLC (Cred) et son président-directeur général, Daniel Schatt. Une enquête menée par l'Office of the Attorney General (OAG) a révélé qu'Uphold avait fait une promotion trompeuse du produit d'investissement de Cred, CredEarn, et l'avait proposé à ses clients, en violation de la législation de l'État de New York. Uphold a présenté CredEarn comme un produit d'épargne fiable, alors qu'en réalité, Cred accordait des prêts risqués à des emprunteurs chinois sans antécédents de crédit. Lorsque Cred s'est effondré en 2020, des milliers de clients d'Uphold à travers le monde qui avaient investi dans CredEarn ont perdu des millions de dollars. À la suite de l'accord conclu aujourd'hui, Uphold versera 5 millions de dollars aux investisseurs lésés, soit plus de cinq fois le montant des commissions perçues, et modifiera ses politiques afin de mieux protéger les utilisateurs contre les systèmes d'investissement de tiers. 

"Lorsque les sociétés de crypto-monnaies enfreignent la loi et trompent les investisseurs, les conséquences peuvent être dévastatrices pour les moyens de subsistance des New-Yorkais", a déclaré le procureur général James. "Uphold a fait la promotion d'investissements risqués et a trompé ses clients en leur faisant croire qu'ils étaient sûrs. Les investisseurs devraient pouvoir faire confiance aux conseils que leur prodigue le secteur, et mon bureau veillera toujours à ce que les mauvais acteurs soient tenus pour responsables de la mise en péril de la sécurité financière de leurs clients".

Uphold est une plateforme de crypto-monnaies qui offre aux utilisateurs la possibilité d'acheter, de vendre et d'échanger des actifs numériques. De janvier 2019 à octobre 2020, Uphold a proposé CredEarn sur sa plateforme et son application mobile. CredEarn promettait des paiements d'intérêts annuels importants aux clients qui investissaient leurs crypto-monnaies dans l'entreprise. Dans sa publicité pour CredEarn, Uphold l'a présenté de manière trompeuse comme un produit d'épargne sûr et fiable. En réalité, Cred a suscité de l'intérêt en accordant des micro-prêts risqués à des joueurs de jeux vidéo en Chine qui avaient de faibles revenus mensuels, pas d'antécédents en matière de crédit et pas d'accès au crédit par l'intermédiaire des institutions financières chinoises traditionnelles. En faisant la promotion de CredEarn, Uphold a également déclaré que Cred était couvert par une "assurance complète", mais qu'il n'existait pas dans le secteur d'assurance susceptible de protéger les investisseurs particuliers contre les pertes d'investissement dans les actifs numériques. L'enquête de l'OAG a également révélé qu'Uphold promouvait illégalement CredEarn sans s'enregistrer en tant que courtier ou courtier en marchandises. 

À partir de mars 2020, Cred a subi des pertes importantes en raison de ses pratiques de prêt risquées et de sa mauvaise gestion, et s'est déclarée en faillite en novembre 2020, entraînant des pertes de millions de dollars pour les investisseurs.  

À la suite de l'enquête du BVG, Uphold versera 5 millions de dollars aux clients qui ont subi des pertes. Tous les paiements qu'Uphold recevra dans le cadre de la procédure de faillite de Cred, qui lui doit 545 189 dollars, seront également versés aux clients lésés. Les investisseurs recevront un courriel d'Uphold les informant que les fonds seront distribués sur leurs comptes. En outre, Uphold doit maintenir et améliorer ses politiques de diligence raisonnable avant de s'associer à un produit d'investissement tiers ou de le recommander. Dans le cadre du règlement, Uphold s'inscrira également en tant que courtier auprès de l'OAG.

Le procureur général James a été un leader national dans la protection des investisseurs new-yorkais et dans la responsabilisation des sociétés de crypto-monnaies. En juillet 2025, le procureur général James a pris des mesures pour mettre fin à une escroquerie à la cryptomonnaie visant des New-Yorkais russophones. En janvier 2025, le procureur général James est devenu le premier régulateur à notifier un litige en déposant un jeton non fongible (NFT) dans les portefeuilles utilisés par les escrocs pour voler les crypto-monnaies des victimes. En juin 2024, le procureur général James a poursuivi la société d'échange de crypto-monnaies NovaTechFx pour avoir participé à un système pyramidal illégal qui a escroqué des centaines de milliers d'investisseurs dans le monde entier, dont plus de 11 000 New-Yorkais, pour une valeur de plus d'un milliard de dollars en crypto-monnaies.   

Cette affaire a été traitée par Tanya Trakht et Fennie Wang, Senior Enforcement Counsel, avec l'aide de Stephen Ross, Assistant Attorney General, Shalendra Ramadhin, Principal Accountant, et Natalya Fadeyeva et Elijah Maksimov, Legal Assistants, de l'Investor Protection Bureau (Bureau de protection des investisseurs). Le Bureau de protection des investisseurs est dirigé par le chef de bureau Shamiso Maswoswe et le chef de bureau adjoint Kenneth Haim. Le bureau de protection des investisseurs fait partie de la division de la justice économique, qui est dirigée par le procureur général adjoint en chef Chris D'Angelo et supervisée par le premier procureur général adjoint Jennifer Levy.