Le procureur général James prend la tête d'une coalition bipartisane qui s'oppose à un accord injuste avec Capital One

NEW YORK - Letitia James, procureur général de l'État de New York, a pris aujourd'hui la tête d'une coalition bipartisane de 17 autres procureurs généraux pour s'opposer à une proposition de règlement de recours collectif qui léserait les clients de Capital One, floués de plus de 2 milliards de dollars d'intérêts impayés. En mai, le procureur général James a poursuivi Capital One pour avoir trompé les clients de ses comptes d'épargne en ligne sur les taux d'intérêt qu'ils recevraient, ce qui a permis à la banque d'éviter de payer les taux d'intérêt élevés qu'elle avait promis à ses clients. Dans un mémoire d'amicus curiae déposé aujourd'hui, le procureur général James et la coalition affirment que le règlement proposé dans le cadre d'une action collective dans une affaire distincte n'oblige pas Capital One à rendre des comptes et profiterait en fin de compte à Capital One aux dépens des clients qu'elle a trompés et sous-payés. Le procureur général James et la coalition demandent instamment au tribunal de ne pas approuver ce règlement inéquitable.

"Les clients de Capital One ont travaillé dur pour accumuler leurs économies, mais ils ont été trompés et escroqués de milliards de dollars en paiements d'intérêts que leur banque leur avait promis", a déclaré le procureur général James. "Aujourd'hui, Capital One cherche à obtenir un accord de règlement qui lui permettrait de se dédouaner de ce stratagème illégal. Je suis à la tête d'une coalition bipartisane de procureurs généraux qui s'opposent à ce règlement inéquitable afin que nous puissions vraiment demander des comptes à Capital One et obtenir un dédommagement équitable pour les clients qui ont été trompés".

Capital One a commercialisé ses comptes 360 Savings comme des comptes à "haut taux d'intérêt" avec "l'un des meilleurs taux d'épargne du pays" qui rapporterait à ses clients plus qu'un compte d'épargne moyen. Cependant, alors que les taux d'intérêt ont augmenté dans tout le pays à partir de 2022, Capital One a maintenu les taux d'intérêt de ses comptes d'épargne 360 à un niveau artificiellement bas. Au lieu de cela, Capital One a créé "360 Performance Savings", un type de compte d'épargne presque identique qui offrait des taux d'intérêt beaucoup plus élevés que ceux de 360 Savings - à un moment donné, plus de 14 fois supérieurs. Comme l'affirme l'action en justice du procureur général James, cela a permis à Capital One de tromper les clients de 360 Savings et d'éviter de payer des milliards de dollars d'intérêts.

Le procureur général James et la coalition affirment que le règlement proposé permettrait à Capital One de continuer à sous-payer et à tromper ses clients de 360 Savings. Capital One a promis aux clients de 360 Savings que "votre argent rapportera beaucoup plus que ce qu'il rapporterait sur un compte d'épargne ou un compte du marché monétaire moyen", mais continue de les rémunérer en dessous de la moyenne nationale. Le règlement n'exigerait pas de Capital One qu'elle modifie son système consistant à verser aux clients de 360 Savings des intérêts inférieurs à ceux des clients de 360 Performance Savings autrement identiques, système qui est au cœur de l'action collective et de l'affaire du Bureau du Procureur général (OAG).   

Le procureur général James et la coalition affirment que la proposition de règlement de l'action collective n'avantage pas les clients de 360 Savings et n'impose pas à Capital One de modifier son comportement pour éviter d'induire ses clients en erreur. Le règlement prévoit 125 millions de dollars d'intérêts supplémentaires pour les clients qui continuent à détenir des comptes 360 Savings. Cependant, même avec ces paiements d'intérêts supplémentaires, le taux d'intérêt de l'Épargne 360 serait toujours nettement inférieur à celui de l'Épargne 360 Performance. Dans le temps qu'il faudrait à Capital One pour payer les 125 millions de dollars d'intérêts supplémentaires, elle aurait payé plus de 800 millions de dollars au taux de 360 Performance. Au total, Capital One conserverait plus de 2 milliards de dollars d'intérêts impayés, tandis que le consommateur moyen, qui a perdu plus de 717 dollars en paiements d'intérêts, recevrait moins de 54 dollars en compensation directe dans le cadre du règlement.

Capital One a également fait valoir que le règlement de l'action collective devrait empêcher l'Attorney General James d'obtenir la restitution des clients de Capital One par le biais de son action en justice. La coalition demande instamment au tribunal de rejeter l'accord et toute tentative d'utiliser un accord privé pour bloquer l'action de mise en œuvre du BVG.

Les procureurs généraux de l'Arizona, de la Californie, du Colorado, du Connecticut, d'Hawaï, de l'Illinois, de la Louisiane, du Maryland, du Massachusetts, du Michigan, du Minnesota, du Nevada, du New Jersey, de l'Ohio, de l'Oregon, du Rhode Island et de Washington se joignent à l'Attorney General James pour déposer ce mémoire d'amicus curiae.

Cette affaire est traitée pour l'État de New York par les assistants du procureur général Chisolm Allenlundy et Adam J. Riff du Bureau de protection contre les fraudes à la consommation. Le Bureau de protection des consommateurs contre la fraude est dirigé par Jane M. Azia, chef du Bureau, et Laura J. Levine, chef adjoint du Bureau. Il fait partie de la Division de la justice économique, qui est supervisée par Chris D'Angelo, procureur général adjoint, et Jennifer Levy, première vice-procureure générale.