Le procureur général James obtient près de 4,4 millions de dollars de la part d'une société de cartes-cadeaux pour avoir aidé H&M à conserver illégalement des millions de dollars en fonds de cartes-cadeaux inutilisés.

NEW YORK - Letitia James, procureur général de New York, a obtenu aujourd'hui près de 4,4 millions de dollars de la part d'une société de cartes-cadeaux, Card Compliant LLC (Card Compliant), pour avoir sciemment aidé le célèbre détaillant de mode H&M à conserver des millions de dollars de cartes-cadeaux inutilisées par les New-Yorkais, en violation de la loi new-yorkaise. Pendant des années, H&M a retenu les soldes inutilisés des cartes-cadeaux des New-Yorkais, soldes qui auraient dû pouvoir être réclamés par l'Office of Unclaimed Funds (bureau des fonds non réclamés) de l'État. H&M a utilisé un accord avec Card Compliant pour faire croire que Card Compliant, en tant que société extérieure à l'État, s'occupait des activités de H&M liées aux cartes-cadeaux et qu'elle n'était donc pas tenue de transférer les soldes non remboursés à l'État. En réalité, H&M a continué à gérer sa propre activité de cartes-cadeaux et était tenue par la loi de restituer les soldes inutilisés. En mai 2022, leprocureur général James a obtenu de H&M plus de 36 millions de dollars qu'elle avait retenus à tort. À la suite du règlement annoncé aujourd'hui avec le bureau du procureur général (OAG), Card Compliant versera près de 4,4 millions de dollars à l'État.

"Les consommateurs doivent savoir que lorsqu'ils achètent des cartes-cadeaux, l'argent qu'elles contiennent leur appartient", a déclaré le procureur général James. "Pendant des années, Card Compliant et H&M ont sciemment ignoré la loi et menti à l'État et aux consommateurs, se remplissant les poches avec des fonds de cartes-cadeaux qui appartenaient aux New-Yorkais. Mon bureau continuera à protéger le portefeuille des New-Yorkais et à poursuivre toute entreprise qui tente de les escroquer".

H&M vend des cartes-cadeaux à utiliser dans ses magasins de détail et en ligne. Chaque année, une partie des cartes-cadeaux de H&M n'est pas utilisée par les consommateurs, ce qui entraîne un solde non remboursé sur les cartes - de l'argent que H&M a reçu, mais que les consommateurs n'ont pas échangé contre des marchandises. Selon la loi new-yorkaise, après cinq ans d'inactivité, les émetteurs de cartes-cadeaux sont tenus de remettre les soldes inutilisés des cartes-cadeaux au Fonds des biens abandonnés de l'État de New York.

L'OAG a ouvert une enquête sur H&M en 2016, après qu'un dénonciateur a intenté une action en justice en vertu de la loi new-yorkaise sur les fausses déclarations, et a découvert que H&M savait qu'elle était tenue de transférer des millions de dollars de soldes de cartes-cadeaux non remboursés à l'Abandoned Property Fund, mais qu'elle ne l'avait pas fait. 

Afin d'éviter de renoncer à ces fonds, H&M a conclu avec Card Compliant un accord visant à faire croire que c'était Card Compliant, et non H&M, qui émettait et gérait ses cartes-cadeaux. Card Compliant exerce ses activités à Leawood, au Kansas, et n'était donc pas tenue de transférer les soldes non réclamés à l'Office of Unclaimed Funds de New York.

En 2011, le bureau du contrôleur de New York a contacté H&M au sujet du contrat entre H&M et Card Compliant. Card Compliant a conseillé à H&M de ne communiquer que certaines clauses du contrat au bureau du contrôleur et de ne pas divulguer les dispositions relatives aux frais qui auraient révélé que H&M conservait les soldes non remboursés des cartes-cadeaux. Card Compliant a également préparé une lettre à l'intention du responsable du contrôleur, affirmant faussement que la société avait versé des dizaines de millions de dollars dans le cadre d'échanges de cartes-cadeaux H&M. En réalité, Card Compliant n'avait pas fait cela et ne disposait pas des ressources nécessaires pour honorer les millions de dollars de cartes-cadeaux non réglées de H&M. Card Compliant a fait des déclarations trompeuses au bureau du contrôleur pour laisser entendre à tort que c'était Card Compliant, et non H&M, qui assurait les services d'émission et de commercialisation des cartes-cadeaux et conservait les soldes non remboursés des cartes-cadeaux.

L'accord conclu aujourd'hui met fin aux allégations selon lesquelles Card Compliant a fourni de fausses déclarations au bureau du contrôleur et a conseillé à H&M de faire de fausses déclarations pour éviter de remettre à l'État les soldes inutilisés des cartes-cadeaux. Dans le cadre de cet accord, Card Compliant versera 4,37 millions de dollars à l'État de New York, dont plus d'un million sera versé au dénonciateur.

L'enquête a été menée par l'assistante du procureur général Laura Jereski du Bureau de protection des contribuables, avec l'aide de l'analyste du soutien juridique Iuliia Belyshkina, sous la supervision du conseiller principal en matière d'application des lois Bryan Kessler. Le bureau de protection des contribuables est dirigé par le chef de bureau Thomas Teige Carroll et le chef de bureau adjoint Scott J. Spiegelman. Il fait partie de la division de la justice économique, qui est dirigée par le procureur général adjoint Chris D'Angelo et la première vice-procureure générale Jennifer Levy.