Le procureur général James et le procureur du Bronx Clark annoncent l'arrestation d'escrocs de l'immobilier pour vol de titres de propriété et faux investissements.

NEW YORK - Le Procureur général de l'État de New York Letitia James et le procureur du Bronx Darcel Clark ont annoncé aujourd'hui l'arrestation et l'inculpation de trois personnes et de leur société pour leur rôle dans un système de vol d'actes de propriété visant à voler la maison d'enfance d'un habitant du Bronx et dans une série d'escroqueries à l'investissement immobilier qui ont dérobé plus de 250 000 dollars à des New-Yorkais vulnérables. Marcia Campbell, une courtière immobilière du Bronx qui gérait Extreme Realty, son mari Fred Campbell, leur associé Frank Palmer et leur société écran, 99 Patmor Ave Inc. ont tous été inculpés de cinq délits pour leur rôle dans le vol de l'acte de propriété d'une maison dans le Bronx. Marcia Campbell a été inculpée séparément de 13 autres délits pour ses escroqueries à l'investissement immobilier qui visaient les acheteurs d'un premier logement, les immigrés et un ami personnel. Au total, Mme Campbell aurait volé plus de 250 000 dollars et obtenu une hypothèque de près de 500 000 dollars sur la maison qu'elle a volée. 

En s'appuyant sur une nouvelle loi sur le vol de titres de propriété coécrite par l'Attorney General James, le Bureau de l'Attorney General (OAG) a réussi à obtenir un sursis à la saisie de la maison volée par les Campbells et Frank Palmer. Cela empêchera la vente du logement pendant les poursuites, ce qui renforcera notre capacité à restituer le logement à son propriétaire légitime à la fin de l'affaire.

"Voler la maison de quelqu'un et inciter un ami retraité à contracter un faux prêt pour lui voler son argent, c'est le moins cruel qui soit", a déclaré le procureur général James. "Marcia Campbell aurait volé la maison familiale et des centaines de milliers de dollars à des clients qui lui faisaient confiance, notamment une famille d'immigrés, un propriétaire vulnérable et même son propre ami. Ses fraudes ont dépouillé les travailleurs de leurs économies et ont même laissé une famille sans abri. Je remercie la procureure Clark pour son travail acharné et sa collaboration dans cette affaire afin de lutter contre le vol d'actes et de traduire ces individus en justice".

"Les accusés auraient volé une maison et plus de 250 000 dollars à des personnes vulnérables dans le cadre de projets cupides et sans cœur", a déclaré le procureur du Bronx, Darcel Clark. "Je suis heureux que le Bureau des fraudes financières de mon bureau ait travaillé en étroite collaboration avec le bureau du Procureur général de l'État de New York James pour rendre justice à ces victimes. Pour beaucoup, une maison est leur bien le plus précieux, et nous ne tolérerons pas que quelqu'un exploite la maison d'une personne pour en tirer un profit illégal".

Escroqueries à l'investissement immobilier

L'enquête menée conjointement par l'OAG et le bureau du procureur du Bronx (Bronx DA) a révélé que Mme Campbell a réalisé trois escroqueries distinctes à l'investissement immobilier, dans lesquelles elle a incité des clients à lui envoyer de l'argent pour des transactions immobilières fictives, pour ensuite garder l'argent pour elle et refuser de restituer la grande majorité des fonds.

• Un couple d'immigrés a demandé à Mme Campbell de les aider à acheter leur première maison. Après avoir trouvé une maison dans le Bronx pour laquelle ils souhaitaient faire une offre, Mme Campbell leur a dit qu'ils devaient payer des "frais de dossier" de 1 000 dollars et verser un acompte de 32 000 dollars à son entreprise. Au cours des cinq années suivantes, de mai 2018 à août 2023, Mme Campbell a continué à leur facturer des dizaines de milliers de dollars d'honoraires supplémentaires, pour un total de plus de 91 000 dollars. Lorsque le couple s'est rendu compte que la maison qu'il voulait n'était pas à vendre, il a demandé à être remboursé, mais Mme Campbell ne lui a rendu que 17 000 dollars.
   
• En juin 2023, Mme Campbell a proposé à une amie, aide-soignante à domicile à la retraite, une opportunité d'investissement frauduleuse. Mme Campbell a demandé un prêt à court terme de 130 000 dollars, en proposant de le rembourser avec une somme supplémentaire de 30 000 dollars à titre de compensation qu'elle prétendait frauduleusement recevoir sous peu dans le cadre d'une autre transaction immobilière. Pendant les semaines qui ont suivi le prêt, l'amie de Mme Campbell l'a relancée pour obtenir l'argent, mais Mme Campbell n'a présenté que des excuses et n'a jamais remboursé le prêt fictif de 130 000 dollars.
   
• En mai 2023, une immigrante mère de deux jeunes enfants handicapés s'adresse à Mme Campbell pour lui demander de l'aider à acheter sa première maison. Mme Campbell a convaincu la victime qu'elle ne pourrait pas bénéficier d'un prêt suffisamment important pour acheter une maison. Au lieu de cela, Mme Campbell a frauduleusement convaincu la victime de participer à une opportunité d'investissement dans le cadre de laquelle elle enverrait 65 000 dollars à Mme Campbell pour financer l'achat d'un immeuble à plusieurs logements dans le Bronx qu'elle pourrait à la fois habiter et louer. Mme Campbell a convaincu la victime qu'elle serait l'unique propriétaire du bien et a insisté sur le fait qu'elle devait agir rapidement pour l'obtenir. Lorsque son client a envoyé les fonds, Mme Campbell a refusé de fournir l'adresse de la prétendue propriété et a empoché l'argent. Lorsque la victime lui a demandé à plusieurs reprises de lui rendre son argent, Mme Campbell a refusé de lui restituer la totalité de la somme, à l'exception de 15 000 dollars.

Vol d'actes

Une deuxième enquête distincte du BVG a révélé qu'en 2019, Mme Campbell, son mari Fred Campbell et Frank Palmer ont volé la maison de retraite d'une femme située au 4169 Bronxwood Avenue dans le Bronx. Mme Campbell a été contactée pour aider la femme à transférer la propriété de la maison à sa sœur. En réalité, les Campbell et M. Palmer ont profité de l'inexpérience des deux femmes en matière d'immobilier et de leur situation financière vulnérable pour s'approprier le bien.

Après avoir gagné la confiance du propriétaire, Mme Campbell, M. Campbell et M. Palmer ont utilisé des contrats frauduleux avec la signature falsifiée du propriétaire pour transférer la propriété du bien à une société écran qu'ils contrôlaient, 99 Patmor Ave Inc, ce qui leur a permis de contracter une hypothèque de 493 500 dollars sur le bien. Ils ont organisé une clôture pour la propriétaire et sa sœur, mais ne leur ont jamais demandé de signer aucun document. Interrogée le lendemain, Mme Campbell a prétendu qu'ils devaient transférer la propriété à M. Palmer, qui la transférerait bientôt à la sœur de la propriétaire, ce qui ne s'est jamais produit. Depuis l'obtention de l'hypothèque, les Campbell et M. Palmer n'ont pas remboursé le prêt et le prêteur a demandé la saisie. À l'automne 2021, les serrures ont été changées et la famille de la victime s'est retrouvée sans logement.

Grâce à une nouvelle loi visant à protéger les victimes de vol d'actes à New York, co-rédigée par l'Attorney General James et parrainée par le sénateur Zellnor Myrie et le membre de l'assemblée Landon C. Dais, l'OAG a réussi à obtenir en mai 2024 un sursis à la saisie résultant du défaut de paiement de Mme Campbell et de ses associés. Cela permet de poursuivre les poursuites sans que la maison ne soit vendue à un acheteur peu méfiant, l'objectif ultime étant de restituer le bien à son propriétaire légitime à l'issue de l'affaire pénale.

Marcia Campbell, Fred Campbell, Frank Palmer et 99 Patmor Ave Inc. ont été traduits en justice aujourd'hui devant le juge Brenda Rivera pour leur rôle dans le vol de l'acte de propriété. Mme Campbell, M. Campbell, M. Palmer et 99 Patmor Ave Inc. ont tous été inculpés :

• Un chef d'accusation de vol qualifié au second degré
• Un chef d'accusation de possession criminelle de biens volés au second degré
• Un chef d'accusation de vol qualifié au troisième degré
• Un chef d'accusation de possession criminelle de biens volés au troisième degré
• Un chef d'accusation de falsification de documents commerciaux au premier degré.

Pour ses escroqueries à l'investissement immobilier, Marcia Campbell a été inculpée séparément :

• Trois chefs d'accusation de vol qualifié au second degré
• Trois chefs d'accusation de vol qualifié au troisième degré
• Trois chefs d'accusation de possession criminelle de biens volés au second degré
• Trois chefs d'accusation de possession criminelle de biens volés au troisième degré
• Un chef d'accusation pour escroquerie au premier degré.

Si Marcia Campbell, Fred Campbell et Frank Palmer sont reconnus coupables du premier chef d'accusation, ils risquent chacun une peine maximale de 15 ans d'emprisonnement.

Les charges ne sont que des accusations, et les défendeurs sont présumés innocents jusqu'à ce que leur culpabilité soit prouvée devant un tribunal.

Cette enquête a été menée par les enquêteurs Angel LaPorte et Veronica Perez, sous la supervision du superviseur des détectives Anna Ospanov et de l'enquêteur en chef adjoint Juanita Bright. La division des enquêtes est dirigée par l'enquêteur en chef Oliver Pu-Folkes. 

Les poursuites sont engagées par le procureur général adjoint Nazy Modiri et le procureur général adjoint spécial Samantha Sizemore. L'assistante du procureur général Nazy Modiri travaille au sein de l'unité chargée de l'application des lois sur les biens immobiliers et du bureau de l'intégrité publique, sous la supervision du chef de l'unité chargée de l'application des lois sur les biens immobiliers, Nicholas Batsidis, du chef du bureau de l'intégrité publique, Gerard Murphy, et du chef adjoint du bureau, Kiran Heer. L'audit a été réalisé par Kristina Patterson, enquêtrice de l'auditeur, sous la supervision de Sandy Bizzarro, auditeur principal adjoint, et de Kristen Fabbri, auditeur principal. Hannah Mueller et Giorgio Rahal, analystes du soutien juridique, participent également aux poursuites, sous la supervision de Sara Pogorzelski, analyste en chef. La division de la justice pénale est dirigée par le premier vice-procureur général José Maldonado et supervisée par la première vice-procureure générale Jennifer Levy. 

L'OAG remercie le bureau du procureur du comté du Bronx d'avoir permis à l'assistante du procureur Samantha Sizemore, du bureau des fraudes financières du bureau du procureur du comté du Bronx, d'être désignée comme assistante spéciale du procureur général au sein de l'OAG, tout en étant sous la supervision d'Eugene Bykov, superviseur du bureau des fraudes financières, Michelle Milanes, chef adjoint du bureau des fraudes financières, et Herman Wun, chef du bureau des fraudes financières, et sous la supervision générale de Denise Kodjo, chef adjoint de la division des enquêtes, et Wanda Perez-Maldonado, chef de la division des enquêtes.